Métiers en banque et marchés : guide complet pour étudiants et juniors

Vous êtes étudiant ou junior en finance et vous vous demandez quels sont les métiers en banque et marchés ? Vous voulez comprendre les rôles, les avantages, les salaires, les compétences nécessaires et le parcours académique pour réussir dans ce secteur ? Cet article répond précisément à cette intention de recherche. Nous allons décortiquer ces métiers passionnants, parfois complexes, mais toujours au cœur de la finance d’entreprise et des marchés financiers.

Table des matières

• Présentation des métiers en banque et marchés
• Les avantages des métiers en banque et marchés
• Fourchettes de rémunération
• Qualités requises pour exercer ces métiers
• Parcours académique et professionnel
• Inconvénients potentiels
• Conclusion

Présentation des métiers en banque et marchés

Les métiers en banque et marchés regroupent un ensemble de fonctions liées à l’intermédiation financière, la gestion des actifs, le trading, le conseil financier, la structuration de produits financiers, ou encore la gestion des risques. On peut grossièrement diviser ces métiers en deux grandes catégories :

• Banque d’investissement : métiers liés aux opérations de financement (IPO, levées de fonds), fusions-acquisitions (fusion-acquisition), analyse financière poussée, modélisation financière.
• Marchés financiers : métiers liés à l’achat/vente d’actifs financiers (actions, obligations), trading, sales finance, gestion d’actifs.

Parmi les postes emblématiques on trouve :

• Analyste financier : analyse des états financiers (états financiers) pour évaluer la santé d’une entreprise.
• Trader : achat/vente d’instruments financiers sur les marchés pour générer du profit.
• Sales : commercialisation de produits financiers auprès d’investisseurs institutionnels.
• Structurer : création de produits financiers adaptés aux besoins clients.
• Banquier d’affaires : conseil aux entreprises sur les opérations stratégiques (levées de fonds, fusions).

Par exemple, chez Goldman Sachs ou BNP Paribas, un analyste va modéliser une opération de fusion-acquisition tandis qu’un trader prendra position sur un marché actions ou taux. Ces métiers sont très différents mais complémentaires dans l’écosystème bancaire.

Pour mieux saisir la diversité des métiers en banque et marchés, prenons un cas concret : lors d’une introduction en bourse (IPO), le banquier d’affaires coordonne l’opération, le structurer conçoit les produits dérivés associés pour couvrir les risques, tandis que le trader peut être amené à gérer la liquidité post-IPO. Cette synergie illustre bien l’interdépendance des fonctions dans ce secteur.

L’évolution technologique impacte aussi fortement ces métiers. Par exemple, le trading algorithmique utilise désormais des modèles mathématiques complexes pour exécuter des ordres à grande vitesse. Cela nécessite une collaboration étroite entre traders et quants (analystes quantitatifs). Ainsi, la digitalisation crée de nouvelles opportunités mais aussi des défis pour les professionnels du secteur.

Enfin, il est important de noter que les métiers en banque et marchés ne se limitent pas aux grandes institutions. Les banques régionales, sociétés de gestion indépendantes ou fintechs offrent également des postes variés qui permettent d’acquérir une expérience précieuse tout en évoluant dans un environnement parfois plus agile.

Les avantages des métiers en banque et marchés

• Dynamisme et diversité : chaque jour apporte son lot de défis. Pas question de s’ennuyer !
• Exposition internationale : travailler avec des clients du monde entier, sur des opérations globales.
• Salaire attractif : souvent supérieur à la moyenne du secteur financier (voir section rémunération).
• Développement rapide des compétences : analyse financière poussée, maîtrise des outils quantitatifs (Excel finance, VBA), compréhension macroéconomique.
• Réseau professionnel étendu : contacts avec investisseurs, dirigeants d’entreprises, régulateurs.

C’est un secteur où la pression est forte mais où la reconnaissance professionnelle est aussi au rendez-vous. Par exemple, un banquier d’affaires qui réussit une opération majeure comme une IPO (IPO initial public offering) peut voir sa carrière décoller rapidement.

L’un des grands avantages réside aussi dans l’apprentissage continu : face à la complexité croissante des marchés financiers et à l’évolution réglementaire constante (ex : Bâle III), les professionnels doivent sans cesse se former. Cela garantit une montée en compétences rapide qui profite tant à leur carrière qu’à leur employabilité future.

Aussi, les métiers en banque et marchés offrent souvent une grande mobilité interne. Un analyste financier peut évoluer vers le métier de banquier d’affaires ou intégrer une équipe de gestion d’actifs selon ses affinités. Cette flexibilité est un atout majeur pour ceux qui souhaitent diversifier leur parcours professionnel sans changer radicalement de secteur.

L’aspect international est également non négligeable : travailler dans ces métiers permet fréquemment de voyager ou même s’expatrier dans des places financières majeures comme Londres, New York ou Hong Kong. Cette dimension interculturelle enrichit non seulement le CV mais aussi l’expérience personnelle.

Fourchettes de rémunération

Les salaires varient selon le métier, le niveau d’expérience et la taille de l’établissement. Voici un tableau indicatif pour la France (bruts annuels) :

*Bonus : variable selon performance individuelle et résultats de la banque.* Pour plus de détails sur les salaires dans la finance, consultez notre article dédié sur les salaires en banque et finance.

A titre d’exemple chiffré concret : un trader junior dans une grande banque parisienne peut toucher un salaire fixe autour de 60k€, auquel s’ajoute un bonus pouvant atteindre jusqu’à 40% du fixe selon ses résultats annuels. Ce bonus peut représenter plusieurs dizaines de milliers d’euros supplémentaires ! En revanche, ce système incitatif implique aussi une forte pression liée à la performance individuelle.

D’autre part, dans la gestion d’actifs, un asset manager confirmé gérant plusieurs centaines de millions d’euros peut percevoir une rémunération totale dépassant souvent les 120k€, incluant bonus et commissions liées à la performance du portefeuille. Ce métier combine ainsi expertise financière pointue et relation client exigeante.

L’évolution salariale est généralement rapide dans ces secteurs si vous démontrez vos compétences : passer d’analyste junior à senior peut doubler voire tripler votre rémunération en moins de cinq ans. Cependant attention aux fluctuations économiques qui peuvent impacter les primes annuelles !

Qualités requises pour exercer ces métiers

Certaines qualités sont indispensables pour réussir dans ce secteur exigeant :

• Sens analytique: capacité à comprendre rapidement des données financières complexes. Par exemple, savoir interpréter un compte de résultat (compte de résultat) ou calculer un EBITDA (EBITDA) est essentiel.
• Aisance avec les chiffres: maîtrise des outils quantitatifs (Excel avancé notamment) et compréhension des formules financières simples comme le calcul du TRI (taux de rentabilité interne TRI) ou du WACC (coût moyen pondéré du capital WACC).
• Sens du relationnel: travail en équipe intense et contacts fréquents avec clients ou traders.
• Sang-froid: gérer le stress lors des pics d’activité ou face à une crise boursière (exemple historique : le krach boursier de mars 2020).
• Curiosité intellectuelle: se tenir informé sur l’actualité économique mondiale pour anticiper les mouvements de marché (bull market vs bear market par exemple).
• Dynamisme & rigueur: respecter les délais serrés tout en garantissant la qualité du travail.
• (Bonus): maîtrise d’une langue étrangère comme l’anglais est souvent indispensable dans ce métier internationalisé.

Prenons un exemple concret pour illustrer l’importance du sens analytique : lors d’une opération complexe comme une fusion-acquisition, il faut savoir calculer précisément le goodwill généré par l’opération afin d’évaluer son impact sur le bilan consolidé. Une erreur dans ce calcul peut fausser toute l’analyse financière ultérieure !

L’aisance avec Excel est également cruciale : maîtriser les fonctions avancées telles que RECHERCHEV(), INDEX(), MATCH(), ainsi que la programmation VBA permet souvent d’automatiser les tâches répétitives et gagner un temps précieux. Un bon analyste financier passe parfois plus de temps à optimiser ses outils qu’à faire ses calculs manuellement – c’est là que réside son efficacité !

Côté relationnel, sachez que même si certains métiers paraissent très techniques (comme trader), ils nécessitent aussi beaucoup d’échanges avec différentes équipes internes (risk management, compliance) ainsi qu’avec les clients externes. Le travail en silo n’est pas envisageable dans ce secteur dynamique où chaque décision a un impact direct sur le portefeuille global.