Comment créer un graphique financier sur Excel

Vous êtes étudiant, junior ou stagiaire en finance et vous souhaitez visualiser vos données financières de manière claire et professionnelle ? Vous êtes au bon endroit. Cet article répond précisément à l’intention de recherche « comment créer un graphique financier sur Excel ». Nous allons vous guider pas à pas pour maîtriser cet outil incontournable, avec des exemples concrets issus du monde de la finance d’entreprise.

Créer un graphique financier sur Excel ne se limite pas à cliquer sur un bouton. Il faut comprendre quelles données mettre en avant, choisir le bon type de graphique, et savoir interpréter les résultats. Que ce soit pour analyser le EBIT d’une entreprise comme TotalEnergies ou visualiser l’évolution du net income d’Apple, ce guide vous donnera toutes les clés pour réussir.

Table des matières

• Choisir les données financières pertinentes
• Les types de graphiques financiers sur Excel
• Étapes pas-à-pas pour créer un graphique financier sur Excel
• Erreurs fréquentes à éviter
• Checklist express pour un graphique réussi
• FAQ
• Conclusion

Choisir les données financières pertinentes

Avant même d’ouvrir Excel, il faut définir quelles données financières vous souhaitez représenter. En finance d’entreprise, cela peut être :

• Le chiffre d’affaires trimestriel ou annuel (exemple : CA de LVMH sur 5 ans)
• L’évolution du bénéfice net (net income)
• Les marges opérationnelles (EBIT, EBITDA)
• Les ratios financiers clés (ROE, ROCE, etc.)
• Les flux de trésorerie (cash flow)

Astuce : privilégiez toujours des données cohérentes dans le temps (même fréquence : mensuelle, trimestrielle, annuelle) et bien nettoyées (pas de doublons ni valeurs aberrantes).

Exemple concret :

Supposons que vous vouliez analyser l’évolution du chiffre d’affaires et du bénéfice net d’Amazon entre 2018 et 2023. Vous collectez ces données dans deux colonnes distinctes avec les années en ligne.

Voici un extrait simplifié des données :

C’est cette base que nous utiliserons plus loin pour illustrer la création d’un graphique financier sur Excel.

Les types de graphiques financiers sur Excel

Excel propose plusieurs types de graphiques adaptés aux données financières. Voici les plus utiles :

• Graphique en courbes : parfait pour visualiser une évolution dans le temps (exemple : évolution du CA annuel).
• Histogramme (barres) : idéal pour comparer des valeurs entre différentes catégories (exemple : comparaison des marges entre plusieurs entreprises).
• Graphique combiné : combine barres et courbes, utile pour juxtaposer deux types de données différentes (exemple : CA en barres et marge en courbe).
• Graphique en secteurs (camembert) : montre la répartition d’un total (exemple : répartition des sources de revenus).
• Graphique en nuage de points : utilisé pour analyser la corrélation entre deux variables financières.

L’utilisation judicieuse du type de graphique est essentielle pour transmettre clairement votre message financier. Par exemple, un graphique combiné peut parfaitement illustrer comment le chiffre d’affaires évolue parallèlement à la marge opérationnelle, ce qui est souvent recherché dans les analyses financières stratégiques.

D’autre part, il est important de noter que certains graphiques comme le camembert sont très populaires mais doivent être utilisés avec parcimonie car ils deviennent rapidement illisibles dès que le nombre de catégories dépasse cinq ou six.

Étapes pas-à-pas pour créer un graphique financier sur Excel

1. Saisir vos données dans Excel : Organisez vos données avec les années ou périodes en colonne A et les indicateurs financiers dans les colonnes suivantes.
2. Sélectionner la plage de données : Cliquez-glissez pour sélectionner toutes les cellules contenant vos chiffres.
3. Cliquez sur l’onglet « Insertion » : Dans le ruban Excel, choisissez la catégorie « Graphiques ».
4. Sélectionnez le type de graphique adapté : Par exemple « Courbes » pour une évolution temporelle.
5. Ajustez le graphique : Ajoutez un titre clair, légendes, axes nommés. Utilisez l’onglet « Création » puis « Disposition ».
6. Mettez en forme les axes : Pour des données financières, pensez à formater les axes en monnaie (€,$) ou en % selon le cas.
7. Sauvegardez votre travail : N’oubliez pas d’enregistrer régulièrement votre fichier Excel.
8. (Optionnel) Ajoutez des éléments avancés : lignes de tendance, annotations ou segments spécifiques pour mettre en avant certains points clés.
9. 

Astuces complémentaires pour maîtriser comment créer un graphique financier sur Excel :

– Dynamisez vos graphiques avec des segments temporels interactifs : Utilisez les segments (« slicers ») disponibles dans Excel lorsque vous travaillez avec des tableaux croisés dynamiques afin de filtrer rapidement vos données par période ou par catégorie financière.

– Pensez aux formats conditionnels dans vos tableaux avant création du graphique : Cela permet d’identifier visuellement des anomalies ou tendances avant même la visualisation graphique.

– N’hésitez pas à exploiter les modèles prédéfinis proposés par Excel mais personnalisez-les toujours selon votre charte graphique et votre audience cible.